Gesamtvermögen

Die wichtigste Basis für einen Vermögenserhalt und eine Vermögensmehrung eines materiellen Gesamtvermögens ist ein effizientes und vorausschauendes strategisches Management.

Ich zähle zu einem Gesamtvermögen folgende Vermögensbausteine:

  • Bankeinlagen
  • Wertpapier-Anlagen
  • Eigene selbstgenutzte oder vermietete Sachwerte wie z.B. Grundstücke und Immobilien
  • Im Privat-Eigentum befindliche immaterielle Werte wie z.B. Patent- oder Markenrechte
  • Aktive/Passive, direkte Unternehmens-/Kanzlei-/Praxisbeteiligungen
  • Passive, indirekte Kapitalbeteiligungen an Sachwerten
  • Passive, indirekte Kapitalbeteiligungen an Unternehmen
  • Private Renten-, Rürup-, Riester-, Kapitalleben-, Risikolebenversicherungen
  • Gesetzliche, betriebliche und sonstige Rentenansprüche
  • Private Konsumwerte

Zu berücksichtigen sind bei einer Vermögensentwicklung natürlich auch über Zeiträume die persönlichen Einnahmen-/Ausgaben-Verhältnisse, eventuelle Darlehensverpflichtungen, persönliche Haftungsrisiken, rechtliche und steuerrechtliche Verhältnisse sowie sonstige Zahlungsverpflichtungen.

Nachdem die eigenen, aktuellen Präferenzen in Bezug auf das Vermögens-Anlageuniversum (Anlageklassen), die Renditeerwartung, die Risikobereitschaft, das Sicherheitsbedürfnis, der Anlagehorizont und der Liquiditätsbedarf ermittelt worden sind (Turnusmäßige Überprüfung), wird eine strategische, gut diversifizierte Ziel-Gesamtvermögensstruktur entwickelt (Turnusmäßige Überprüfung).

Parallel werden idealerweise die Chance-Risiko-Perspektiven in den strategisch bereits investierten und vorgeschlagenen Anlageklassen mitsamt der Quotierungen und deren Entwicklungsperspektiven geprüft.

Im Ergebnis vergleichen wir dann sowohl die erarbeitete strategische Ziel-Gesamtvermögensstruktur mit der aktuell vorliegenden Gesamtvermögensstruktur. Im Ergebnisstatus ergibt sich dann kurz-/mittel-/langfristiger Anpassungsbedarf auf strategischer und taktischer Einzelanlagenebene oder die Gesamtvermögensstruktur ist aktuell weitgehend optimal aufgestellt und bedarf keiner wesentlichen Anpassung.

Gerne stehen ich Ihnen als professioneller Anlage- und Vermögensberater bei Ihrem Vermögensmanagement zur Verfügung. Beachten Sie hierzu insbesondere zur Prüfung meines aufsichts- und zivilrechtlichen Status meine Rechtshinweise und das Impressum.

Bankeinlagen und Wertpapiermanagement

Eine Anlage in Bankeinlagen und Wertpapieren gehört unseres Erachtens zu den Kern-Vermögensanlagen einer jeden Privatperson. Es sind liquide Anlageformen.

€-Bankeinlagen sind bei der Wahl eines geeignetes Bankinstituts eine sichere Geldanlage. €-Sichteinlagen und zum Teil Fremdwährungs-Sichteinlagen werden bei zugelassenen, staatlich überwachten Bankinstituten zusätzlich durch öffentliche und private Sicherheitseinrichtungen bis zu bestimmten Höchstgrenzen pro Kunde garantiert. Dennoch ist es heutzutage enorm wichtig, Bankeinlagen nur noch bei Bankinstituten mit bester Bonität, hoher Stabilität und sich selbst tragenden Bank-Geschäftsmodellen in politisch und wirtschaftlich sicheren Ländern zu tätigen.

Wertpapiere sind verbriefte Vermögensrechte, die an Börsen gehandelt werden und auf Rechnung und im Namen eines Kunden bei öffentlich zugelassenen Depotbanken verwahrt werden.

Für meine Mandanten biete ich eine Anlageberatung und Anlagevermittlung in folgenden Anlageklassen:

  • Banksichteinlagen wie Giro-, Termin- und Spareinlagekonten
  • Devisen/Sorten
  • Anleihen jeglicher Art
  • Aktien jeglicher Art
  • Aktienmarktnahe Finanzinstrumente wie z.B. Aktien Discount-Zertifikate
  • Aktiv-gemanagte Aktien-, Anleihe-, Geldmarkt oder gemischt-investierende Wertpapier-Fonds
  • Passiv-gemanagte Investment-Fonds (ETF), die auch in Aktien-, Anleihe- oder alternative Investment-Strategien physisch oder synthetisch Gelder investieren
  • Derivate-Finanzinstrumente, die in Edelmetalle wie z.B. Gold oder in Rohstoffe wie z.B. Öl physisch oder synthetisch investieren

Gerne stehe ich Ihnen als Anlage- und Vermögensberater zur Seite und unterstützen Sie bei der strategischen und taktischen Ausrichtung Ihres liquiden Anlageportfolios. Für Wertpapieranlagen haben unsere Mandanten ausschließlich deutsche Konto- und Depotstellen.

Aufgrund meiner Partnerschaft seit dem 01.01.2018 mit dem marktführenden Wertpapierdienstleistungshaftungsdach NFS Netfonds Financial Service (NFS) erhalten meine Mandanten nicht nur günstige Sonderkonditionen bei erstklassigen Depotbankstellen, sondern auch einen bestmöglichen, kundeninteressewahrenden Wertpapier-Service. Meine Anlageberatung und -vermittlung von Finanzinstrumenten sowie Vermögensverwaltungsverträgen gemäß §2 Abs. 2 Nr. 4 und Nr. 3 WpIG (Wertpapierinstitutsgesetz) biete ich Ihnen ausschließlich als vertraglich gebundener Vermittler (tied-agent) gem. §3 Abs. 2 WpIG im Namen, auf Rechnung und unter der Haftung der NFS Netfonds Financial Service (NFS) aus Hamburg an. Die Beratung und Vermittlung von Nicht-Finanzinstrumenten biete ich Ihnen im eigenen Namen, auf eigene Rechnung und unter eigener Haftung an. Weitere Informationen erhalten Sie hierzu gerne im persönlichen Gespräch oder unter Rechtshinweise sowie im Impressum.

Illiquide/Außerbörsliche Beteiligungen

Illiquide/Außerbörsliche Beteiligungen, die gut ausgewählt worden sind, stabilisieren/diversifizieren grundsätzlich Gesamtvermögen, haben attraktive Chance-/Risiko-Profile, ermöglichen den Erhalt von regelmäßigen Ausschüttungen und unterliegen grundsätzlich keinen täglichen Kursrisiken wie z.B. Wertpapieranlagen. Allerdings sind derartige Beteiligungen relativ illiquide, d.h. grundsätzlich nicht sofort monetarisierbar und unterliegen auch einer Wertschwankung. Der Erfolg derartiger Beteiligungen ist häufig erst nach einem Gesamtverkauf tatsächlich messbar und bewertbar. Als Anlagezeitraum empfiehlt sich grundsätzlich mindestens ein mittelfristiger Anlagehorizont zur Wertschöpfung.

Ich unterscheide hier zwischen

  • aktiven, direkten Unternehmens-/Kanzlei-/Praxisbeteiligungen
  • passiven, direkten Unternehmens-/Kanzlei-/Praxisbeteiligungen
  • passiven, indirekten Kapitalbeteiligungen an Sachwerten
  • passiven, indirekten Kapitalbeteiligungen an Unternehmen

Gerne stehe ich Ihnen als Anlage- und Vermögensberater für bereits eingegange Beteiligungsanlagen und potentielle, neue, attraktive Beteiligungsanlagen zur Verfügung.

Einzelimmobilien

Ein Investment in eine eigene bewohnte Immobilie gehört unseres Erachtens zu den persönlichen Kernvermögensanlagen. Vorausgesetzt Kaufpreis, Lage, Bausubstanz, Instandsetzungskosten, Instandhaltungskosten, Nutzungsmöglichkeiten und immobilientypische Abhängigkeitsverhältnisse sowie die Gesamtfinanzierung haben insgesamt ein attraktives Chance-Risiko-Profil.

Darüberhinaus ist ein Investment in eine vermietete Immobilie sinnvoll, sofern auch hier ein attraktives Chance-Risiko-Profil gepaart mit einem professionellen Management der vermieteten Immobilie vorliegt.

Gerne kann ich Ihnen in diesem Bereich

Versicherungen

Es gibt wichtige und unwichtige Versicherungen für private Bedürfnisse. Der Markt unterscheidet in drei Hauptgruppen: Lebens-, Sach- und Krankenversicherungen. Zudem gibt es im Markt für Versicherungen unverändert Intransparenz und signifikate Produktqualitäts-, Produktleistungs- und Produktpreisunterschiede.

Wir helfen Ihnen gerne als unabhängiger, zugelassener Versicherungsmakler, eine auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitte optimale Struktur für Ihre privaten Versicherungsverhältnisse zu entwickeln, um Über-/Unterversicherungen sowie unattraktive Kosten-Nutzen-Verhältnisse als auch „wacklige“ Versicherer als Vertragspartner zu vermeiden.

Als Versicherungsmakler haben wir Zugang zu allen Versicherungsinstituten (U.a. Allianz, Alte Leipziger, Basler, Condor, Conti, Europa, Generali, HanseMerkur, HDI, Neue Leben, R+V, VHV, Zurich), die mit unabhängigen Versicherungsmaklern zusammenarbeiten und sich dem „anspruchsvollsten Vertriebskanal“ mit ihren wettbewerbsfähigen Produkten stellen. Ich prüfe regelmäßig Versicherungsprodukte für meine Mandanten und kann bei Bedarf als Versicherungsmakler diese Produkte auch vermitteln, sofern ich diese für geeignet erachte. Meine Leistungsbausteine sind hier Situationsanalyse und Bewertung und Initiative Vermittlung oder Systematische Vermittlung.

Als menschlicher Versicherungsmakler stehe ich Ihnen auch während einer Vertragslaufzeit als persönlicher Vertrags-Betreuer zur Seite und das ohne Mehrkosten für Sie.